Η κατασκευαστική εταιρεία υποψιάζεται μετά από $ 588.000 σε απευθείας σύνδεση κλοπή

Μια κατασκευαστική εταιρία στο Maine αρνείται την τράπεζά της αφού εξαφανίσθηκε περίπου 588.000 δολάρια από τους λογαριασμούς της και ισχυρίστηκε ότι η τράπεζα δεν κατάφερε να εντοπίσει ύποπτες δραστηριότητες λογαριασμού προτού είναι πολύ αργά.

Πάνω από μία εβδομαδιαία περίοδο το Μάιο, οι απατεώνες πραγματοποίησαν έξι μεταφορές από τους ηλεκτρονικούς τραπεζικούς λογαριασμούς της Patco Construction Company, οικογενειακού κατασκευαστή στο Sanford, Maine, σύμφωνα με αντίγραφο της δίκης στην τοποθεσία της Washington Post.

Τα χρήματα πήγαν στα λεγόμενα "μουλάρια", "ή άτομα που έχουν συμφωνήσει να λάβουν τα κεφάλαια και στη συνέχεια να τα μεταφέρουν περαιτέρω στους απατεώνες. Οι μεγάλες αναλήψεις ξεπέρασαν το χρηματικό ποσό που είχε ο Patco στον λογαριασμό του, ο οποίος χρησιμοποιήθηκε αποκλειστικά για μισθοδοσία.

Για να καταστήσει τα πράγματα χειρότερα για την Patco, η τράπεζά της - - Η Ενωμένη Τράπεζα της Λατινικής Αμερικής ή η Ocean Bank of Delaware - επέστρεψε 223.237 δολάρια στη γραμμή πίστωσης της εταιρείας για να καλύψει τις αποσύρσεις. Η Ocean Bank θέλει τώρα την Patco να πληρώσει τα χρήματα αυτά πίσω με τόκους, σύμφωνα με την αγωγή.

Μετά την άσχημη μεταφορά έφθασε στο φως, η Ocean Bank ανακάλυψε ή μπλοκάρει 243.406 δολάρια, αλλά ο Patco βρίσκεται ακόμα στο γάντζο για $ 345.444. οι απατεώνες είχαν πολλές βασικές πληροφορίες που απαιτούνται για τις μεταφορές που πραγματοποιούνται μέσω του δικτύου ACH (Automated Clearing House), το οποίο χρησιμοποιείται από τα θεσμικά όργανα για την αντιμετώπιση άμεσων καταθέσεων, επιταγών, πληρωμών λογαριασμών και μεταφοράς μετρητών μεταξύ επιχειρήσεων και ατόμων. έχει αποδειχθεί ευάλωτη σε απάτη, λόγω της ηλικίας του και της έλλειψης ελέγχων στο υποκείμενο σύστημα μεταφοράς, ανέφεραν οι ερευνητές.

Διάφοροι υπάλληλοι της Patco εξουσιοδοτήθηκαν να χρησιμοποιήσουν το λογαριασμό. Συνενώθηκαν με αναγνωριστικό εταιρείας και κωδικό πρόσβασης, καθώς και με το δικό τους αναγνωριστικό και κωδικό πρόσβασης, σύμφωνα με το κοστούμι. Για μεταφορές άνω των $ 1.000, οι εργαζόμενοι έπρεπε να απαντήσουν σε δύο ερωτήσεις πρόκλησης. Δεδομένου ότι οι περισσότερες από τις μεταφορές τους υπερέβησαν το ποσό αυτό, οι ερωτήσεις πρόκλησης χρησιμοποιήθηκαν συχνά.

Προφανώς οι απατεώνες ήταν σε θέση να συλλέξουν αυτές τις πληροφορίες ασφαλείας. Θα μπορούσαν να το κάνουν αυτό μολύνοντας τους υπολογιστές που χρησιμοποιούνται για την εκτέλεση μεταφορών με λογισμικό υποκλοπής spyware, συχνά εγκαθίσταται μέσω τεχνικών κοινωνικής μηχανικής ή εκμεταλλευόμενοι ευπάθειες σε παρωχημένο λογισμικό.

Η Patco υποστηρίζει ότι η Ocean Bank δεν προσέφερε έλεγχο ταυτότητας δύο παραγόντων Συχνά, η Patco ανέφερε ότι οι μεταφορές ξεκίνησαν από διευθύνσεις IP (Internet Protocol) που δεν είχαν χρησιμοποιηθεί ποτέ από την Patco, οι μεταφορές υπερέβησαν πολύ η εταιρεία έκανε κανονικά και ήταν σε ημέρες εκτός της Παρασκευής, όταν η εταιρεία πλήρωσε τους υπαλλήλους της με άμεση κατάθεση

"Καμία από αυτές τις συναλλαγές δεν προκάλεσε τυχόν προειδοποιήσεις ύποπτης δραστηριότητας εκ μέρους της Ocean Bank", ισχυρίζεται η αγωγή. Ένας από τους ιδιοκτήτες της Patco, Mark Patterson, έλαβε ειδοποίηση στις 13 Μαΐου ότι μία από τις μεταφορές ACH απορρίφθηκε λόγω ενός μη έγκυρου αριθμού λογαριασμού που παρείχαν οι απατεώνες.

Η Patco κοινοποίησε στην τράπεζα την επόμενη το πρωί, αλλά η τράπεζα ξεκίνησε ήδη τις μεταφορές ACH της ημέρας και το ποσό των 111.963 δολαρίων έμεινε μακριά. Κάποια από αυτά τα ποσά ανακτήθηκαν.